עורכים צוואה? בידקו האם ברצונכם לשנות את המוטבים בקופות גמל ובביטוחי חיים
הכספים שיש לנו בקופות גמל ובביטוחי חיים אינם חלק מהעיזבון שלנו, ועם הפטירה הם עלולים לעבור לרשות אותם מוטבים אשר קבענו בעת פתיחת החשבון. המשמעות היא שאם בזמנו, כאשר פתחנו את קופת הגמל, ציינו כמוטב אדם אשר במהלך השנים התרחקנו ממנו, ו/או החלטנו לא לציינו בצוואה שלנו, במידה ולא זכרנו לעדכן בהתאם את קופות הגמל וביטוחי החיים, אותו אדם עלול ליהנות מהכספים האלה, ולא היורשים אשר מצוינים בצוואתנו. לכן, כאשר עורכים צוואה, מומלץ לוודא שאין צורך לשנות בהתאם את הוראות המוטבים בקופות הגמל, בקרנות ההשתלמות ובביטוחים, זאת על מנת להבטיח שרצונכם יקויים.